Центробанк объяснил, как избежать блокировки карты за сомнительный перевод

Центральный банк России опубликовал памятку о том, как снизить риск блокировки карты или счёта из‑за подозрительных переводов. Причинами ограничений могут стать как проблемы с налогами или бизнесом, так и попадание в мошеннические схемы.
ЦБ советует не переводить деньги незнакомым людям, не пользоваться услугами нелегальных казино, пиратских сайтов и анонимных криптообменников. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн‑банк третьим лицам.
Если деньги поступили на карту «по ошибке», возвращать их самостоятельно не стоит — правильнее обратиться в банк, чтобы он провёл обратный перевод. При оплате товаров и услуг перевод рекомендуется сопровождать указанием назначения платежа.
В случае изменения персональных данных — фамилии, телефона, адреса — необходимо сообщить об этом банку. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса ЦБ напоминает о важности прозрачного ведения дел и своевременной уплаты налогов.
Если же карта или счёт всё‑таки оказались заблокированы, банк обязан объяснить причину со ссылкой на закон. При ограничениях по 115‑ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) клиенту нужно уточнить у банка основание блокировки и предоставить запрошенные документы. Если банк отказывается пересмотреть решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет‑приёмную ЦБ.
Если ограничение наложено по 161‑ФЗ (закону о национальной платёжной системе), это значит, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В таком случае решение можно обжаловать, обратившись в другой банк или напрямую в ЦБ через интернет‑приёмную.
















Лучшие предложения
15 приятных подарков девушке или жене на 8 Марта
Эта популярная колонка от Anker работает два дня на одном заряде
Надо брать: наушники Soundcore Liberty 5 со скидкой 42%
10 самых популярных электрических и ручных инструментов на AliExpress
11 вещей с маркетплейсов, которые порадовали нас на этой неделе
Мощную GaN-зарядку для прожорливой техники от Anker отдают за полцены
Появилась скидка 54% на хороший видеорегистратор от 70mai
Стильное пальто-пиджак из шерсти — и дешевле пяти тысяч рублей
Культурный челлендж: 6 способов получить новые впечатления в этом году
Из замёрзших прудов в городские хабы: как изменились катки за 200 лет
Что такое «Редуксин Форте» и как он работает
Молодёжные центры: почему это удобно и что о них нужно знать