Центробанк объяснил, как избежать блокировки карты за сомнительный перевод

Центральный банк России опубликовал памятку о том, как снизить риск блокировки карты или счёта из‑за подозрительных переводов. Причинами ограничений могут стать как проблемы с налогами или бизнесом, так и попадание в мошеннические схемы.
ЦБ советует не переводить деньги незнакомым людям, не пользоваться услугами нелегальных казино, пиратских сайтов и анонимных криптообменников. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн‑банк третьим лицам.
Если деньги поступили на карту «по ошибке», возвращать их самостоятельно не стоит — правильнее обратиться в банк, чтобы он провёл обратный перевод. При оплате товаров и услуг перевод рекомендуется сопровождать указанием назначения платежа.
В случае изменения персональных данных — фамилии, телефона, адреса — необходимо сообщить об этом банку. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса ЦБ напоминает о важности прозрачного ведения дел и своевременной уплаты налогов.
Если же карта или счёт всё‑таки оказались заблокированы, банк обязан объяснить причину со ссылкой на закон. При ограничениях по 115‑ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) клиенту нужно уточнить у банка основание блокировки и предоставить запрошенные документы. Если банк отказывается пересмотреть решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет‑приёмную ЦБ.
Если ограничение наложено по 161‑ФЗ (закону о национальной платёжной системе), это значит, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В таком случае решение можно обжаловать, обратившись в другой банк или напрямую в ЦБ через интернет‑приёмную.
















Лучшие предложения
Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары недели
Эти товары с маркетплейсов сделали нас счастливыми на этой неделе
10 хороших наушников для спорта
Забираем умный и тихий чайник от Polaris со скидкой 53%
Надо брать: мощная зарядка для ноутбуков от AOHi со скидкой 86%
10 пар кроссовок со скидками, которые привлекли наше внимание в мае
Надо брать: пылесос для сухой и влажной уборки со скидкой 25% от Kitfort
Покупаем кондиционер с отличными отзывами, чтобы нормально жить у себя дома
Мас-рестлинг, хуреш и ещё 5 необычных национальных видов спорта России
Это что-то с чем-то: 5 продуктов из «ВкусВилла», которые вы не найдёте в масс-маркете
Семейный туризм без перегруза: как организовать отдых и куда поехать с детьми в России
3 факта о работе собак-проводников, которые вы наверняка не знали