Центробанк объяснил, как избежать блокировки карты за сомнительный перевод

Центральный банк России опубликовал памятку о том, как снизить риск блокировки карты или счёта из‑за подозрительных переводов. Причинами ограничений могут стать как проблемы с налогами или бизнесом, так и попадание в мошеннические схемы.
ЦБ советует не переводить деньги незнакомым людям, не пользоваться услугами нелегальных казино, пиратских сайтов и анонимных криптообменников. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн‑банк третьим лицам.
Если деньги поступили на карту «по ошибке», возвращать их самостоятельно не стоит — правильнее обратиться в банк, чтобы он провёл обратный перевод. При оплате товаров и услуг перевод рекомендуется сопровождать указанием назначения платежа.
В случае изменения персональных данных — фамилии, телефона, адреса — необходимо сообщить об этом банку. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса ЦБ напоминает о важности прозрачного ведения дел и своевременной уплаты налогов.
Если же карта или счёт всё‑таки оказались заблокированы, банк обязан объяснить причину со ссылкой на закон. При ограничениях по 115‑ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) клиенту нужно уточнить у банка основание блокировки и предоставить запрошенные документы. Если банк отказывается пересмотреть решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет‑приёмную ЦБ.
Если ограничение наложено по 161‑ФЗ (закону о национальной платёжной системе), это значит, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В таком случае решение можно обжаловать, обратившись в другой банк или напрямую в ЦБ через интернет‑приёмную.
















Лучшие предложения
15 товаров, чтобы с комфортом проводить время на даче
Забираем очаровательные кеды из коллаборации SELA и «Союзмультфильма»
Надо брать: кроссовки от Li-Ning для тех, кто проводит весь день на ногах
15 товаров с распродажи AliExpress для тех, кто хочет заскочить в последний вагон
Многофункциональный насос от Baseus отдают за полцены на AliExpress
3D-принтеры на распродаже AliExpress: 10 вариантов с отличными отзывами
Забираем со скидкой 68% флагманский 4К-регистратор DDPAI Z60 Pro
Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары недели
Куда поехать за классным сувениром: 7 точек Золотого кольца с удивительными народными промыслами
Как найти покупателей без помощи социальных сетей
Где отдохнуть от городской суеты: 5 национальных парков России для весеннего отпуска
«Горящая изба» и TRENDY BOX выпустили бьюти-бокс «Сияй!» — и это очень красивый набор косметики