Центробанк объяснил, как избежать блокировки карты за сомнительный перевод

Центральный банк России опубликовал памятку о том, как снизить риск блокировки карты или счёта из‑за подозрительных переводов. Причинами ограничений могут стать как проблемы с налогами или бизнесом, так и попадание в мошеннические схемы.
ЦБ советует не переводить деньги незнакомым людям, не пользоваться услугами нелегальных казино, пиратских сайтов и анонимных криптообменников. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн‑банк третьим лицам.
Если деньги поступили на карту «по ошибке», возвращать их самостоятельно не стоит — правильнее обратиться в банк, чтобы он провёл обратный перевод. При оплате товаров и услуг перевод рекомендуется сопровождать указанием назначения платежа.
В случае изменения персональных данных — фамилии, телефона, адреса — необходимо сообщить об этом банку. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса ЦБ напоминает о важности прозрачного ведения дел и своевременной уплаты налогов.
Если же карта или счёт всё‑таки оказались заблокированы, банк обязан объяснить причину со ссылкой на закон. При ограничениях по 115‑ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) клиенту нужно уточнить у банка основание блокировки и предоставить запрошенные документы. Если банк отказывается пересмотреть решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет‑приёмную ЦБ.
Если ограничение наложено по 161‑ФЗ (закону о национальной платёжной системе), это значит, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В таком случае решение можно обжаловать, обратившись в другой банк или напрямую в ЦБ через интернет‑приёмную.
















Лучшие предложения
Как максимально сэкономить на AliExpress в январе
Надо брать: надёжная автомобильная лопата для снега со скидкой 53%
Забираем недорогой 3D-принтер от Anycubic с дополнительной скидкой
15 классных товаров, которые сильно подешевели на распродаже AliExpress
Смартфон 2026 года POCO M8 отдают со скидкой 56% на AliExpress
Надо брать: новый планшет OnePlus Pad Go 2 со скидкой 39%
Надо брать: новый субфлагман OnePlus 15R дешевле 39 000 рублей на AliExpress
36 отличных товаров, которые часто покупают на AliExpress
Российский бренд «РУБРИК» запускает в продажу новую серию конструкторов под названием «Самая большая страна»
Мой особенный друг: как взять из приюта питомца с особыми потребностями и не пожалеть
Что делать, если ваш сайт упал: пошаговая инструкция для предпринимателей от Т2
РекламаЗдоровье, питание и уход: 7 вопросов, с которыми помогут в Petstory
Реклама