Свежее
Новости
Интернет
Тесты
Покупки
Стать богатым
Android
iOS
Здоровье
Работа и учёба
Кино
Еда
Жизнь
Отношения
Путешествия
Все рубрики
  • Лучшее
  • Наши книги
  • Рубрики
  • Время есть
  • Подкасты
  • Промокоды
  • Сервисы
  • Рассылки
  • Лучшее
  • Наши книги
  • Рубрики
  • Время есть
  • Подкасты
  • Промокоды
  • Сервисы
  • Рассылки
  • Ozon
  • Свежее
  • Новости
  • ❓ Как жить
  • Покупки
  • Технологии
  • ВКонтакте
  • Telegram
  • Реклама

5 верных способов потерять деньги на биржевых инвестициях

15 июня 2021Стать богатым
Спекулируйте, занимайте и выбирайте отрасли, в которых не разбираетесь. Очень повезёт, если вы хоть что-нибудь так заработаете.
Фото автора Михаил Ленивцев
Михаил Ленивцев

Автор Лайфхакера, инвестор

5 верных способов потерять деньги на биржевых инвестициях
Избранное
Поделиться
  • Vkontakte
  • Twitter
  • Pinterest
  • Viber
0

1. Инвестировать в непонятные активы

Любые инвестиции — рискованная затея по определению, ведь мы не знаем, что будет с экономикой и бизнесом в будущем. Значит, можем потерять деньги. Но этот риск реально уменьшить, если немного разобраться.

Для начала следует понять, как вообще работает актив, в который собираетесь инвестировать. Если это акции, то разберитесь, зачем они нужны, из‑за чего растут или падают, чем отличаются акции роста от дивидендных. С облигациями так же: нужно представлять, ради чего они существуют и как на них зарабатывать.

Рынок и бизнес важно понимать ещё глубже. Нужно потратить время и разобраться в компании: чем она занимается, как зарабатывает сейчас и как может зарабатывать в будущем, каковы финансовые прогнозы и что говорят аналитики об изменении цены её акций. Есть ещё множество факторов, которые влияют на фирмы: от политики и налогов до новостей и особенностей конкретных индустрий.

К примеру, акции крупных автопроизводителей вроде Toyota или Ford падали из‑за дефицитаSurviving the silicon storm: Why the automotive industry is the hardest hit and how automakers—and other chip buyers—can prepare for future semiconductor shortages / KPMG полупроводников — специальных материалов, которые проводят ток.

Цена акций автопроизводителя Toyota, $TM, 15 августа 2020 года — 15 мая 2021 года. Красные точки — появление новостей о дефиците полупроводников. Источник: Yahoo Finance

В современных машинах много электроники, и без, например, германия или цинка их не собрать. Значит, чем меньше на рынке полупроводников, тем меньше автомобилей и ниже прибыль их производителей.

Но если бы инвестор разобрался в ситуации, то мог бы дважды заработать:

  • Купить временно подешевевшие акции автопроизводителей: компании однажды восстановят выпуск, а спрос на новые машины будет высоким.
  • Приобрести ещё не подорожавшие акции производителей полупроводников: эти фирмы много зарабатывают уже сейчас, потому что материалы нужны и для машин, и для компьютеров, и для медицинской техники.

Что делать, чтобы не терять деньги

  • Изучать, как работают финансовые активы: акции, облигации или ETF. Вкладывать только тогда, когда вы понимаете механизмы.
  • Разбираться, как устроены интересующие вас компании, секторы экономики и страны, в которые вы хотите инвестировать.

2. Вкладывать заёмные деньги

Порой кажется, что вы уже инвестиционный Нострадамус, ну или хотя бы Уоррен Баффет, — точно знаете, как поведёт себя фондовый рынок. Хочется не только свои деньги вложить, но и занять. Мол, всё равно прибыль огромная будет, отобьёте проценты и всё вернёте.

Для такого подхода даже есть свой термин и отдельная услуга — маржинальная торговля. Это когда инвестор берёт активы в долг у своего брокера и пользуется ими, чтобы заработать на разнице в цене акций. За услугу нужно платить комиссию плюс однажды вернуть активы брокеру. Но инвестиции — это риск, тем более на таких условиях.

Потерять свои деньги печально. Потратить чужие — катастрофично.

Например, производителю электромобилей Tesla многие1. Tesla Stock Downside: $0? / Trefis
2. A. Mehta, G. Bhavani. Financial Statements Analysis on Tesla / Academy of Accounting and Financial Studies Journal
3. Goldman Sachs: It looks like demand for Teslas has peaked / Business Insider
прочили банкротство или постепенное падение цены акций. С момента основания в 2003 году компания была убыточной: у неё случались прибыльные кварталы, но по итогам года она теряла по 600–800 миллионов долларов.

Некоторые инвесторы посчитали, что акции компании точно упадут, поэтому воспользовались маржинальной торговлей «в шорт». Биржи не разрешают продавать ценные бумаги, которыми инвесторы не владеют. Поэтому они занялиS3 Analytics: TSLA Shorts Down −$4 Billion This Week / Shortsight у своих брокеров акций на 22 миллиарда долларов, продали их и ждали падения котировок. Если бы цена акций Tesla упала, инвесторы бы скупили подешевевшие, вернули их брокерам и получили бы доход. Но за 2020 год компания впервые вышла в прибыль, а её акции выросли на 893%.

Цена акций автопроизводителя Tesla, $TSLA, 2 января 2020 года — 2 января 2021 года. Источник: Yahoo Finance

Предположим, что ставку на падение цены акций компании сделали два инвестора: первый на свои деньги, второй на заёмные. По итогам 2020 года ошиблись оба, но потеряли по‑разному. Посчитаем их убытки, но для простоты не будем учитывать комиссии: с ними потери окажутся ещё выше.

У первого инвестора есть 86 долларов, как раз столько стоила одна акция Tesla. На ту сумму, которая у него была, он занял у брокера акцию и стал ждать падения цены — этого не случилось. К концу года инвестор купил акцию обратно, чтобы вернуть долг, но тогда её цена дошла до 768. К отложенным 86 долларам пришлось добавить ещё 682. Как раз поэтому маржинальная торговля опасна: убыток может быть серьёзным, даже если начальная ставка невелика.

Второй инвестор слишком поверил в себя, поэтому попросил у брокера десять акций на 860 долларов — в кредит, без обеспечения своими деньгами. К концу года инвестор задолжает 7680 долларов — и, возможно, ему придётся продать квартиру, чтобы только погасить долги.

Что делать, чтобы не терять деньги

  • Никогда не привлекать заёмные деньги, если не сможете их вернуть при худшем сценарии.
  • Решить, какой частью портфеля готовы рисковатьPortfolio Risk and Return: Part 1 / CFA Institute. Профессиональные инвесторы редко вкладывают больше 3–5% в один актив.

3. Спекулировать, если вы только начинаете инвестировать

Спекуляции — вложения в активы с целью их быстрой перепродажи при росте или падении цен. Этим занимаются трейдеры, у которых есть профильные знания, доступ к куче данных и показателей.

Трейдеры спекулируют и на фондовом, и на срочном рынках. Последний — их территория, потому что на нём заключают контракты с определённым сроком, в основном фьючерсы и опционы. Допустим, фьючерс на акции, то есть договор их купли‑продажи в будущем, но по оговорённой заранее цене.

Например, есть фьючерсы на цену акций компании «Аэрофлот». Трейдер вполне мог купить их в феврале 2020 года и ждать прибыли: акции корпорации к лету должны подорожать, ведь начнётся сезон отпусков и перелётов. Но в реальности «Аэрофлот» лишился авиасообщения из‑за пандемии, компания ничего не заработала. Поэтому и её акции, и цена фьючерса рухнули на 40–50%.

Цена фьючерса AFLT‑6.20, 10 декабря 2019 года — 18 июня 2020 года. Источник: Smart‑lab

На срочном рынке обычно торгуют профессионалы, и даже они зачастую ошибаются. Хотя трейдеры сидят весь день за мониторами и анализируют торговые сигналы, специалисты проигрывают рынку. Данные сильно разнятся1. F. Chague, R. De‑Losso, B. Giovannetti. Day Trading for a Living? / SSRN
2. D. J. Jordan, J. D. Diltz. The Profitability of Day Traders / Financial Analysts Journal
, но, похоже, от 60 до 99,6% теряют деньги. Те, кто всё-таки зарабатывает, отстают от обычных инвесторов: трейдеры имеютB. M. Barber, T. Odean. Trading is Hazardous to Your Wealth: The Common Stock Investment Performance of Individual Investors / The Journal of Finance 11,4% годовых против 17,9% у тех, что один раз вложились в фондовый индекс и забыли об этом на год.

Несмотря на это, трейдинг никуда не исчез. Главных причин две. Это, возможноR. Guglielmo, L. Ioime, L. Janiri. Is Pathological Trading an Overlooked Form of Addiction? / Addiction & Health, ещё не до конца описанная форма зависимости, как игромания. Лучшие трейдеры зарабатываютTrading performance of the best traders (2021) / Kagels Trading так много денег для своих работодателей, что покрывают убытки от неудачливых коллег.

Что делать, чтобы не терять деньги

  • Внимательно изучать привлекательные активы, не торопясь зарабатывать здесь и сейчас.
  • Инвестировать на средний или долгий срок: от года‑трёх до бесконечности. Например, фондовый индекс S&P 500 за 100 лет принёсCompound Annual Growth Rate (Annualized Return) / Moneychimp его инвесторам 9,53% доходности. И это с поправкой на вековую инфляцию и без всякой прочей торговли.

4. Торговать активами при малейших колебаниях рынка

Некоторые инвесторы стараются постоянноB. M. Barber, T. Odean. Online Investors: Do the Slow Die First? / SSRN следить за фондовым рынком: не ради ежедневной торговли, а чтобы подловить момент. Если активы в их портфеле чуть выросли, то надо сразу фиксировать прибыль, упали — уменьшать убыток.

На самом деле, это нервное занятие, которое отнимает силы, время и съедает доходность — такие инвесторы получают примерноK. Akepanidtaworn, R. D. Mascio, A. Imas, L. Schmidt. Selling Fast and Buying Slow: Heuristics and Trading Performance of Institutional Investors / SSRN на 3% годовых меньше, чем спокойные коллеги.

Допустим, у инвестора есть акции банка «Тинькофф». Весной 2020 года основатель компании Олег Тиньков объявил о болезни — и цена акций рухнула на 40% за несколько дней. Через четыре месяца она вернулась на прежний уровень, а через год акция стоила в два раза дороже.

Цена акций TCS Group, $TCSq, 1 февраля 2020 года — 1 февраля 2021 года. Источник: Investing

Суетливый инвестор бросился бы продавать акции и потерял деньги. Более спокойный мог бы проанализировать ситуацию, купить ещё во время падения и заработать больше.

Половину потерь в торговле на фондовом рынке составляютK. Akepanidtaworn, R. D. Mascio, A. Imas, L. Schmidt. Selling Fast and Buying Slow: Heuristics and Trading Performance of Institutional Investors / SSRN ошибочные решения о времени продажи активов. И это у профессионалов. Начинающие инвесторы в среднем справляютсяB. M. Barber, T. Odean. The Behaviour of Individual Investors / SSRN ещё хуже.

Что делать, чтобы не терять деньги

  • Помнить, что привлекательные активы не становятся хуже из‑за колебания цены. Волатильность рынка пройдёт, а компания продолжит расти.
  • Создавать разнообразный портфель: вкладываться в акции, облигации, ETF‑фонды, недвижимость и сырьевые товары.
  • Отбирать интересные для вас компании. Обращайте внимание на размер, финансовые показатели (прибыль, долги, темп роста, свободные деньги), перспективы развития, экологичность, сектор экономики или размер дивидендов.
  • Подбирать подходящий момент для инвестиций, который отличается для разных фирм. Например, в быстроразвивающиеся компании надо вкладывать по принципу «чем скорее, тем лучше», а в переоценённую корпорацию — во время ближайшего кризиса, когда она подешевеет.

5. Действовать на эмоциях

Просто поддаться общему настрою и полюбить компанию, о которой все говорят. Или прочитать о крахе нефтяной экономики во всех СМИ и побежать продавать акции нефтедобывающих корпораций. Эти эмоции — надежда заработать и страх потерять — влияют1. D. Duxbury, T. Gärling, A. Gamble, V. Klass. How emotions influence behavior in financial markets: a conceptual analysis and emotion‑based account of buy‑sell preferences / The European Journal of Finance
2. J. Griffith, M. Najand, J. Shen. Emotions in the Stock Market / Journal of Behavioural Science
на действия инвесторов. Из‑за эмоционального поведения волатильность на рынке становится выше, а вложения — рискованнее.

Примеров таких решений много. Биотехнологическая компания Theranos якобы создала прорывную технологию для анализа крови, которая изменила бы работу лабораторий по всему миру.

Инвесторам это так понравилось, что крупные фонды оценивали убыточную фирму без реальных продаж в 10 миллиардов долларов. Правда, потом выяснилось, что никаких разработок фактически нет.

Начался скандал, владельцы Theranos ликвидировали компанию и оказались в суде за мошенничество, а вложенные деньги пропали.

Не такой драматичный пример — криптовалюты. ПохожеT. Aste. Cryptocurrency market structure: connecting emotions and economics / Digital Finance, на них — и даже на биткоин — сильно влияют настроения инвесторов. За полтора месяца самая крупная криптовалюта сначала рухнула на 40% после критических твитов Илона Маска, основателя Tesla. А потом опять выросла на 10% после его же постов в соцсети.

Что делать, чтобы не терять деньги

  • Перебарывать себя, особенно в моменты кризисов и взлётов на фондовом рынке — это самое эмоциональное время, когда легко ошибиться с покупкой или продажей активов.
  • Ждать, пока волатильность не спустится в норму. Инвестор не получитDoes Market Timing Work? / Charles Schwab сверхвысокой прибыли, но и рисковать не придётся.
Читайте также 🧐
  • 5 финансовых уроков от лауреата Нобелевской премии Ричарда Талера
  • Как понять, что у вас денежное расстройство, и избавиться от него
  • 10 финансовых уроков из русской классики
Если нашли ошибку, выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Обложка: кадр из фильма «Игра на понижение»
Избранное
Поделиться
  • Vkontakte
  • Twitter
  • Pinterest
  • Viber
0
Лучшее за неделю1

Пользователи из России не могут обновить Chrome для Android. Вот как сделать это вручную

2

Плюсы и минусы самозанятости, о которых стоит знать

3

12 уловок разума, которые заставляют переживать из-за ерунды

4

Нейросеть показала персонажей «Игры престолов» на основе книжных описаний

5

7 крутых (и прибыльных!) профессий, которые можно освоить не выходя из дома

6

Что подарить себе, чтобы порадоваться и успокоиться: 10 занятных товаров

7

10 товаров, которые позволят быстро и недорого обновить интерьер кухни

8

«Какая разница, сколько мы платим»: 10 историй странных и токсичных собеседований

9

Быстрая разминка для мозга: продолжите последовательность

10

5 способов развеять туман в голове и снова стать продуктивным

Свежее

Новая профессия в 40 лет: почему это не поздно и как решиться сменить работу
Работа и учёба, 15:00
Представлен ноутбук Honor MagicBook 14 с автономностью до 20 часов
Новости, 14:50
Что такое мумиё и правда ли оно полезно для здоровья
Здоровье, 14:00
Экспресс-проверка на логику: вставьте недостающие числа
Отдых, 13:30
«Макдоналдс» объявил об окончательном уходе из России
Новости, 13:19
Российский магазин приложений Nash Store вышел на Android
Новости, 12:50
Надо брать: часы Samsung Galaxy Watch 4 за 14 083 рубля
Покупки, 12:30
Учёные объяснили появление «дверного проёма» в марсианской скале на фото ровера Curiosity
Новости, 12:10
Sendsecure.ly — сервис для безопасной отправки секретных сообщений
Веб-сервисы, 12:00
HBO начал работу над вторым сезоном «Дома дракона» ещё до выхода первого
Новости, 11:45
8 способов сэкономить, которые в итоге заставят потратить больше
Стать богатым, 11:00
Google и Samsung создали универсальную платформу для синхронизации фитнес‑приложений
Новости, 10:10
Как приготовить вкусные щавелевые супы с яйцом, мясом и не только
Еда, 10:00
6 причин просматривать вакансии, даже если вы не ищете работу
Работа и учёба, 9:00
На московском заводе Renault теперь будут выпускать автомобили «Москвич»
Новости, 8:54
Почему лучше не гнаться за мечтой, если вы хотите достичь успеха
Книги, 3:00
Как побороть боязнь понедельников
Работа и учёба, 23:00
Насколько вредны вспышки на Солнце и можно ли их предсказать
Ликбез, 21:30
9 ошибок, которые легко могут испортить первое впечатление о вас
Отношения, 20:00
Как студия A24 добилась успеха и изменила киноиндустрию
Кино, 19:00
Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары
Покупки, 18:00
7 корейских дорам о настоящей дружбе
Burning Hut, 16:30
Из Москвы в Казань на машине: куда точно стоит заехать по пути
Путешествия, 15:00
Главное о кино за неделю: третья часть «Любовь, смерть и роботы», новые подробности про сиквел «Дюны» и не только
Новости, 14:30
11 документальных мультфильмов о любви, несправедливости и поиске себя
Кино, 14:00
Как отучить ребёнка грызть ногти
Жизнь, 13:30
10 лучших кооперативных игр, чтобы погрузиться в кибермир вдвоём
Игры, 12:00
Мало времени? Эти десерты готовятся в микроволновке за считаные минуты
Еда, 10:00
Как посадить дерево
Ликбез, 9:00
Чем полезен витамин Е и в каких продуктах его можно найти
Ликбез, 3:00
Что такое вумбилдинг и правда ли он поднимет ваш секс на новый уровень
Ликбез, 23:00
6 удивительных существ, которые как будто прилетели с другой планеты
Образование, 21:30
Как привыкнуть к реакции тела на тревогу и перестать этого бояться
Книги, 20:00
18 детективных мини-сериалов для приятных вечеров
Кино, 19:00
Дайджест Лайфхакера. Лучшие материалы, которые вы могли пропустить
Редакция, 18:00
5 необычных блюд из куриной грудки
Burning Hut, 16:30
Как сделать красивые клумбы своими руками: вдохновляющие фото + инструкции
Ликбез, 15:00
Главное о технологиях за неделю: большая презентация Google, ограничения оплаты App Store и не только
Новости, 14:30
Что подарить себе, чтобы порадоваться и успокоиться: 10 занятных товаров
Покупки, 14:00
Как почистить газовую плиту тем, что есть дома
Советы, 13:30
10 лучших сервисов для совместного просмотра фильмов
Ликбез, 12:00
Вкусные блюда из тушёнки, которые готовятся проще простого
Еда, 10:00
Как избавиться от кротов на участке
Ликбез, 9:00
50 упражнений для растяжки мышц всего тела
Ликбез, 3:00
Подкаст Лайфхакера: что такое дисморфия продуктивности и как с ней бороться
Подкасты, 23:00
Сериал «Змей в Эссексе» порадует вас диалогами, интригой и образом Тома Хиддлстона
Ликбез, 20:00
Что купить, чтобы расслабиться после тяжёлого дня: 7 полезных товаров
Покупки, 19:00
«Какая разница, сколько мы платим»: 10 историй странных и токсичных собеседований
Интернет, 18:45
Лайфхаки: про крепкую дружбу, урчание в животе и пользу сомнений для работы
Подкасты, 18:30
Как научить ребёнка кататься на роликах
Ликбез, 18:00
7 крутых (и прибыльных!) профессий, которые можно освоить не выходя из дома
Образование, 17:00
ТЕСТ: Ахматова, Цветаева или Гиппиус — угадаете, кто написал стихотворение?
Burning Hut, 16:30
Полезно ли спать днём и как это делать правильно
Здоровье, 16:00
«Индиана Джонс» и уроки истории. Обсуждаем знаменитую серию фильмов в «Смотрителе»
Подкасты, 15:30
Как превратить хобби в прибыльное дело и не потерять интерес
Советы, 15:00
Учёные впервые смогли вырастить цветы на лунном грунте
Новости, 14:45
Стало известно, кто сыграет императора Шаддама в фильме «Дюна: Часть вторая»
Новости, 14:10
Как вырастить салат на грядке или подоконнике
Ликбез, 14:00
Sony представила полноразмерные наушники WH-1000XM5
Новости, 13:40
10 женских солнцезащитных очков, которые стоит купить в 2022 году
Ликбез, 13:30
Надо брать: умная розетка с Wi-Fi за 436 рублей
Покупки, 13:00
15 приложений, которые помогут экономить на покупках
Технологии, 12:00
Пользователи из России не могут обновить Chrome для Android. Вот как сделать это вручную
Новости, 11:50
Можно ли разбить сердце? 7 удивительных фактов о важном органе
Здоровье, 11:00
Как приготовить сибаса, чтобы получилось очень вкусно
Еда, 10:00
Как планировать совещания, чтобы сделать их эффективными
Книги, 9:00
Почему мы зависим от чужого одобрения и как быть, если никто не хвалит
Мотивация, 3:00
Подкаст Лайфхакера: 10 самых странных и редких приправ в мире
Подкасты, 23:00
Почему пора перестать верить в миф об альфа-самце
Жизнь, 21:30
15 необычных и пугающих сказок для взрослых
Ликбез, 20:00
«Когда Марина приходила ко мне, мама устраивала ей проверки»: что такое mommy issues и чем они опасны
Отношения, 19:00
Лайфхаки: про приготовление мыла, изучение второго языка и бытовые источники радиации
Подкасты, 18:30
Epic Games Store раздаёт Jotun: Valhalla Edition
Новости, 18:10
Лучшие предложения недели: скидки от «Яндекс Маркета», AliExpress, «Подружки» и других магазинов
Покупки, 18:00
Учёные показали первое фото чёрной дыры в центре Млечного пути
Новости, 17:45
App Store перестал принимать оплату с мобильных счетов «МегаФона» и Yota
Новости, 17:05
Как сделать мангал из кирпича своими руками
Ликбез, 17:00
Исследование выявило самые популярные эмодзи в разных странах
Новости, 16:40
Работают ли упражнения Кегеля на самом деле
Burning Hut, 16:30
7 советов, как экономить мобильный трафик
Технологии, 16:00
Когда в русском языке не надо ставить дефис, даже если очень хочется
Образование, 15:00
13 мая стартует IT-конференция Highload++ Foundation 2022 со спикерами из «Яндекса», «ВКонтакте» и не только
Пресс-релизы, 14:30
Куда пойти работать: самые перспективные профессии и отрасли в России
Работа и учёба, 14:00
Быстрая разминка для мозга: продолжите последовательность
Отдых, 13:30
«Яндекс Музыке» теперь удобно подпевать
Новости, 12:35
10 товаров, которые позволят быстро и недорого обновить интерьер кухни
Покупки, 12:00
Вышел трейлер Amore More — российского сериала про полиаморные отношения
Новости, 11:50
Известный аналитик рассказал, какой iPhone первым получит USB-C
Новости, 11:40
9 простых способов накопить деньги без стресса
Стать богатым, 11:00
Siemens объявила о прекращении бизнеса в России
Новости, 10:54
Вторые блюда из куриной грудки, которые вы точно полюбите
Еда, 10:00
4 вопроса, которые позволят проверить, насколько ваша компания нравится клиентам
Книги, 9:00
Как не дать клещевому боррелиозу испортить вам жизнь
Ликбез, 3:00
Подкаст Лайфхакера: как желание быть сильным и независимым может обернуться против вас
Подкасты, вчера
Представлены Pixel Watch — первые смарт-часы от Google
Новости, вчера
Google показала Pixel 7 и TWS-наушники Pixel Buds Pro с активным шумоподавлением
Новости, вчера
Google анонсировала смартфон Pixel 6a — самый доступный в линейке
Новости, вчера
8 медицинских мифов, в которые мы верим из-за кино
Образование, вчера
25 фильмов о роботах и киборгах для любителей фантастики
Кино, вчера
10 товаров, которые помогут самостоятельно преобразить санузел
Покупки, вчера
Свежее
Новости
Интернет
Тесты
Покупки
Стать богатым
Android
iOS
Здоровье
Работа и учёба
Кино
Еда
Жизнь
Отношения
Путешествия
Все рубрики

Лучшие предложения

Надо брать: часы Samsung Galaxy Watch 4 за 14 083 рубля

Надо брать: часы Samsung Galaxy Watch 4 за 14 083 рубля

Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары

Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары

Что подарить себе, чтобы порадоваться и успокоиться: 10 занятных товаров

Что подарить себе, чтобы порадоваться и успокоиться: 10 занятных товаров

Что купить, чтобы расслабиться после тяжёлого дня: 7 полезных товаров

Что купить, чтобы расслабиться после тяжёлого дня: 7 полезных товаров

Надо брать: умная розетка с Wi-Fi за 436 рублей

Надо брать: умная розетка с Wi-Fi за 436 рублей

15 приложений, которые помогут экономить на покупках

15 приложений, которые помогут экономить на покупках

Лучшие предложения недели: скидки от «Яндекс Маркета», AliExpress, «Подружки» и других магазинов

Лучшие предложения недели: скидки от «Яндекс Маркета», AliExpress, «Подружки» и других магазинов

10 товаров, которые позволят быстро и недорого обновить интерьер кухни

10 товаров, которые позволят быстро и недорого обновить интерьер кухни

Информация
О проектеРубрикиРекламаРедакцияВакансии
Подписка
TelegramВКонтактеTwitterViberОдноклассникиYouTubeRSS
Приложения
IOSAndroid
Правила
Пользовательское соглашениеПолитика обработки персональных данных
18+Копирование материалов запрещено. Издание может получать комиссию от покупки товаров, представленных в публикациях