Лайфхакер
Лайфхакер
Лучшее
Рубрики
Рецепты
Подкасты
Сервисы
Колонки
Лучшее
Рубрики
Рецепты
Подкасты
Сервисы
Колонки
🧡 Осень в радость
Новости
Здоровье
Спорт и фитнес
Покупки
Технологии
Отношения
Кино
Реклама
Стать богатым
31 января 2022

7 признаков биржевого брокера, с которым лучше не связываться

Иногда можно потерять не только время, но и все вложенные деньги.
Фото автора Михаил Ленивцев
Михаил Ленивцев

Автор Лайфхакера, инвестор

7 признаков биржевого брокера, с которым лучше не связываться

Биржевой брокер — это профессиональный посредник между инвестором и биржей, с помощью которого люди покупают и продают ценные бумаги, торгуют валютой и так далее. А ещё брокер регистрирует клиентов на фондовой бирже, ведёт для них отчётность и платит за них подоходный налог.

Без такой организации невозможно инвестировать и зарабатывать на бирже, ведь посредника требует закон.

Клиент доверяет брокеру не только деньги, но и чувствительную информацию о себе, поэтому выбирать нужно с умом. Если попасть на мошенников, потери могут быть значительными. А обманщиков сейчас немало: летом 2021 года в России насчитали около 1 800 таких компаний.

1. Лицензия и документы не в порядке

Наиболее опасно отсутствие лицензии на брокерскую деятельность. Без этого документа организация не имеет права принимать деньги клиентов, управлять их активами, вести депозитарную и дилерскую деятельность, а значит, и брокером не является. Сами лицензии можно проверить на сайте Банка России.

Чтобы обойти эту проблему, мошенники порой притворяются настоящим брокером, умело подстраивая название и форму организации. Так, обманщики могут использовать ООО «Гамма‑трейдинг» или АО «Гамма‑трейд» вместо ООО «Гамма‑трейд».

А ещё хитрости бывают в самом договоре. Особенно в разделе, где описывается, какую услугу получит инвестор и какие права и обязанности у него есть. Например, вместо договора на брокерское обслуживание могут предложить договор на консультационные услуги по открытию брокерского счёта, то есть совсем другую услугу.

2. Много пробелов в информации

Проблемы могут быть не только с документами или лицензией, но и с доступными сведениями вообще.

  • Брокер может не раскрывать владельцев, учредителей и руководителей. Порой это делается, чтобы клиент не знал, кто стоит у руля компании. Вполне возможно, что ей управляют не самые надёжные люди.
  • Фирма не объясняет, к каким биржам и ценным бумагам клиенту откроют доступ. Если организация работает с сомнительными форекс‑биржами в интернете, ей выгодно до последнего скрывать подобную информацию.
  • Непонятно, на чём зарабатывает брокер. Если он не берёт комиссию, не принимает активы на управление, да ещё и готов удвоить сумму пополнения счёта, то это может быть «мнимое производство». Реальной деятельности не ведётся, а компания мало чем отличается от финансовой пирамиды.

3. Рейтинговые агентства сомневаются в надёжности брокера

Рейтинговые агентства — это специальные фирмы, которые оценивают другие компании. Там работают профессиональные финансисты и аудиторы. Ведущие агентства в России: «АКРА», «Национальные кредитные рейтинги», «Национальное рейтинговое агентство» и «Эксперт РА».

Специалисты таких организаций анализируют финансовые результаты, прогнозы аналитиков, динамику роста клиентов, публичные заявления фирмы и так далее, а затем выставляют рейтинг, от AAA до C. Обычно принято доверять компаниям с кредитными рейтингами от AAA (максимальный уровень кредитоспособности) до BB (умеренно низкий уровень).

Чем выше рейтинг, тем надёжнее компания. Всё, что ниже, вплоть до C (очень низкий уровень), — повод если не отказаться от работы с компанией, то как минимум её перепроверить.

Если же оценок нет вовсе, это ещё хуже. Компания либо очень маленькая, либо сознательно уворачивается от внешних оценок, либо агентство не считает её брокером. Во всех случаях лучше трижды подумать, стоит ли связываться с подобной фирмой.

4. Плохие или отсутствующие финансовые показатели

Брокеры должны отчитываться о работе, и данные скажут многое. Особенно в динамике. Так, у компании может быть 200 тысяч клиентов сейчас, а два года назад было полтора миллиона. Это тревожный знак: почему люди уходят?

Чистые финансовые показатели тоже бывают красноречивы. Если выручка падает, долги растут, а капиталовложения исчезают, то у брокера вряд ли есть деньги на выполнение собственной деятельности. Или же средства куда‑то выводят в обход отчётности — это уже признак не потенциального банкрота, а явных мошенников.

5. Резко отрицательные или подозрительные отзывы

Люди могут жаловаться в соцсетях или на сайтах с отзывами. Например, рассказывать, что техподдержка хамит, приложение глючит, а заявки не уходят вовремя. И опасность не только в неудобстве. Так, из‑за нестабильной работы программы инвестор может не успеть провести сделку и потерять деньги. Отвечать за это брокер не будет, потому что в договорах, как правило, сбои в работе приложения и биржи считаются форс‑мажором.

Если же негативных отзывов нет или их накрыло волной однотипных положительных мнений с аккаунтов‑однодневок, это тоже повод насторожиться. Недобросовестные компании любят и умеют покупать фальшивые отзывы, чтобы завлекать клиентов.

6. Комиссии заметно ниже конкурентов

Никто не помешает брокеру ставить любые цены. Но есть некие границы, которых придерживается рынок: у брокеров часто бывают две группы тарифов, «для инвесторов» и «для трейдеров», и основные комиссии в каждой группе близки друг другу.

«Инвестор» «Трейдер»
0,05–0,3% + 0 рублей в месяц 0,0472–0,06% + 150–299 рублей в месяц

Комиссия заметно ниже средней по рынку может быть маркетинговой уловкой: собрать побольше клиентов, заработать на оборотах и исчезнуть. Крупные компании вряд ли так согрешат, а вот малоизвестные фирмы вполне способны на подобное.

7. Сотрудники брокера слишком часто напоминают о себе

Не исключено, что агрессивный маркетинг — часть философии компании, мол, постоянно присутствуем в жизни клиента. Но настойчивые предложения могут быть и признаком обмана или проблем внутри организации.

Так, настоятельные просьбы пополнить брокерский счёт могут говорить о недостатке свободных денег: компания пытается заткнуть прорехи с помощью новых клиентов. Либо же вообще о финансовой пирамиде, для которой жизненно важны быстрые и безостановочные вливания денег.

Постоянные предложения заключить договор доверительного управления тоже могут оказаться неслучайными: если недобросовестный брокер получит доступ к активам, то сможет сделать с ними что угодно, например продать и вывести деньги.

Наконец, если представители брокера всё время рассказывают о гарантированной прибыли и отсутствии риска, то они уже нарушают закон. В инвестициях можно показывать историческую доходность или прогнозировать будущую, но нельзя ничего гарантировать. Такая компания сразу попадает в категорию подозрительных.

Читайте также
🧐
10 убеждений, которые мешают успешно инвестировать
Сможет ли рядовой инвестор обыграть рынок и конкурировать с профессионалами
10 убеждений, которые мешают успешно инвестировать
Как диверсификация поможет инвестировать и не прогореть
Как создать инвестиционный портфель, если вы только начинаете вкладываться в акции
Обложка: кадр из фильма "Аферист"
Если нашли ошибку, выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Лучшие предложения

18 nadyozhnyh smesitelej, kotorye chasto pokupayut na marketplejsah

18 надёжных смесителей, которые часто покупают на маркетплейсах

10 вещей популярных брендов со скидками до 65%

10 вещей популярных брендов со скидками до 65%

Надо брать: робот-пылесос Roborock S8 со скидкой 69%

Надо брать: робот-пылесос Roborock S8 со скидкой 69%

15 otlichnyh tovarov, kotorye otdayut so skidkami do 70% na AliExpress

15 отличных товаров, которые отдают со скидками до 70% на AliExpress

8 качественных пижам, которые отдают со скидками до 76%

8 качественных пижам, которые отдают со скидками до 76%

Кроссовки от Li-Ning для суровой российской зимы

Кроссовки от Li-Ning для суровой российской зимы

Надо брать: новый ручной пылесос от Dreame за полцены

Надо брать: новый ручной пылесос от Dreame за полцены

Nahodki AliExpress: samye poleznye i interesnye tovary nedeli

Находки AliExpress: самые полезные и интересные товары недели

Что вы могли пропустить
10 фильмов, напоминающих взрослым, что можно оставаться детьми
10 фильмов, напоминающих взрослым, что можно оставаться детьми
0
Вчера
Кино
Кино
Без фотошопа: в Сети показали 15 забавных кадров, которые кажутся отредактированными
Без фотошопа: в Сети показали 15 забавных кадров, которые кажутся отредактированными
0
Вчера
Интернет
Новости
18 надёжных смесителей, которые часто покупают на маркетплейсах
18 надёжных смесителей, которые часто покупают на маркетплейсах
0
Вчера
Покупки
Покупки
Honor показала флагманы Magic 8 и Magic 8 Pro — оба стали компактнее предшественников
Honor показала флагманы Magic 8 и Magic 8 Pro — оба стали компактнее предшественников
0
Вчера
Новости
Устройства
Apple представила новые iPad Pro и MacBook Pro с процессорами М5
Apple представила новые iPad Pro и MacBook Pro с процессорами М5
0
Вчера
Новости
Устройства
10 вещей популярных брендов со скидками до 65%
10 вещей популярных брендов со скидками до 65%
Вчера
«Горящая изба»
Покупки
5 типичных ошибок при выборе смартфона, которые заставляют зря тратить деньги
5 типичных ошибок при выборе смартфона, которые заставляют зря тратить деньги
0
Вчера
Устройства
Устройства
Суперсилы в пожилом возрасте: 5 способов помочь бабушке или дедушке чувствовать себя лучше
Суперсилы в пожилом возрасте: 5 способов помочь бабушке или дедушке чувствовать себя лучше
0
Вчера
Жизнь
Жизнь
Московский международный фестиваль рекламы Red Apple проведёт День контента и креатива
Московский международный фестиваль рекламы Red Apple проведёт День контента и креатива
0
Вчера
Пресс-релизы
Пресс-релизы
Что-то на богатом: как разобраться в инвестициях с нуля
Что-то на богатом: как разобраться в инвестициях с нуля
Вчера
«Горящая изба»
Стать богатым
Надо брать: робот-пылесос Roborock S8 со скидкой 69%
Надо брать: робот-пылесос Roborock S8 со скидкой 69%
0
Вчера
Покупки
Покупки
ИИ-редактор изображений Nano Banana появится в Google-поиске и «Google Фото» 
ИИ-редактор изображений Nano Banana появится в Google-поиске и «Google Фото» 
0
Вчера
Новости
Технологии
Что приготовить из айвы, пока не закончился сезон
Что приготовить из айвы, пока не закончился сезон
Вчера
Еда
Еда
Вышел новый трейлер сериала «Оно: Добро пожаловать в Дерри» от HBO
Вышел новый трейлер сериала «Оно: Добро пожаловать в Дерри» от HBO
0
Вчера
Кино
Новости
Как строить отношения с человеком, который серьёзно вас подвёл
Как строить отношения с человеком, который серьёзно вас подвёл
0
Вчера
Отношения
Отношения

Новые комментарии

Аватар автора комментария
Анастасия Наумцева7 минут назад

0 / 0

В широком смысле «увидеть» и «посмотреть» — синонимы. Но всё же оттенки значений у них различаются. У слова «увидеть» нет значения «осматривать, обозревать с целью ознакомления», а у «смотреть» есть
10 русских мини-сериалов, которые стоит посмотреть
Аватар автора комментария
Наталья Копылова18 минут назад

0 / 0

Климат действительно очень важен. Особенно для молодых людей, которые выросли в новых этических реалиях - им ещё труднее мириться с несправедливостями.
Что такое «тихое растрескивание» и как на работе не развалиться окончательно на части
Аватар автора комментария
Наталья Копылова20 минут назад

0 / 0

Ну оно как бывает. У меня была среднесрочная финансовая цель и я ради неё очень себя во многом ограничивала, в том числе в том, что было для меня важно. И всё было бы прекрасно, если бы реальность круто не поменялась. И я такая: "Эвона как!" Но тут не угадаешь, мы не на всё можем влиять. При прошлом сценарии это было разумное поведение, при нынешнем - тупое.
Взятка кукухе, чтобы не отлетела: 4 причины не лишать себя маленьких радостей ради экономии
Аватар автора комментария
Сергей Гнеев1 час назад

0 / 0

Про последнее фото всё очевидно. Жидкие кристаллы из монитора вытекли и съели клавиатуру.
Это не так работает: 22 фото, как не надо обращаться с гаджетами и техникой
Лайфхакер
Информация
О проектеРубрикиРекламаРедакцияВакансииДля начинающих авторов
Подписка
TelegramВКонтактеTwitterViberYouTubeИнициалRSS
Правила
Пользовательское соглашениеПолитика обработки персональных данныхПравила применения рекомендательных технологийПравила сообществаСогласие на обработку персональных данныхСогласие для рекламных рассылокСогласие для информационной программы
18+Копирование материалов запрещено.
Издание может получать комиссию от покупки товаров, представленных в публикациях