Свежее
Новости
Интернет
Тесты
Покупки
Стать богатым
Android
iOS
Здоровье
Работа и учёба
Кино
Еда
Жизнь
Отношения
Путешествия
Все рубрики
  • Лучшее
  • Наши книги
  • Рубрики
  • Время есть
  • Подкасты
  • Сервисы
  • Рассылки
  • Лучшее
  • Наши книги
  • Рубрики
  • Время есть
  • Подкасты
  • Сервисы
  • Рассылки
  • Ozon
  • Свежее
  • Новости
  • ❓ Как жить
  • Покупки
  • Технологии
  • ВКонтакте
  • Telegram
  • Реклама

Доверительное управление: как инвестировать и не тратить время и силы

19 июля 2021Стать богатымЛикбез
Профессионалы выберут за вас подходящую стратегию и вложатся в перспективные активы.
Фото автора Михаил Ленивцев
Михаил Ленивцев

Автор Лайфхакера, инвестор

Доверительное управление: как инвестировать и не тратить время и силы
Избранное
Поделиться
  • Vkontakte
  • Twitter
  • Pinterest
  • Viber
0

Что такое доверительное управление

Это когда инвестор передаёт свои активы профессионалам, которые извлекают из капитала или имущества прибыль. Активы могут быть практически любые: ценные бумаги, недвижимость, предприятия и даже авторские права.

По форме доверительное управление — договор, который заключают на какое‑то время, при этом права собственности остаются у владельца. Управляющие забирают только небольшую часть от прибыли за свои услуги. Правда, исполнители её не гарантируют — при инвестициях это невозможно.

Смысл в том, что специалисты лучше понимают, когда актив сохранить, а когда продать и купить другой — так, чтобы не сильно рисковать и заработать. Поэтому и обычные ETF можно посчитать услугой по доверительному управлению — так даже указаноФедеральный закон от 29 ноября 2001 года №156‑ФЗ «Об инвестиционных фондах» в законе.

Однако доверительное управление используют и для других целей:

  • Наследственный переход. Специалисты распоряжаются активами умершего инвестора, пока наследники разбираются с формальностями, принимают дела и вступают в права наследования.
  • Совместное владение. Несколько инвесторов с долями, например, в фирме или жилом комплексе передают активы в одно место: так легче за всем следить и собирать прибыль.
  • Защита от растраты. Управляющие занимаются капиталом инвестора до тех пор, пока его наследники не вырастут, не получат образование или не заведут своих детей.

Кто управляет активами инвесторов

Управляющие компании. Обычно это банки, брокеры и специальные фирмы, реже — инвестиционные платформы, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы.

Каждая такая компания входит в саморегулируемую организацию — некоммерческое объединение фирм, которые работают в одной сфере. Эти группы следятБазовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц‑получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих / Банк России за своими членами: как те соблюдают правила и профессиональные стандарты, не слишком ли рискуют.

Недостаточно просто быть финансовой компанией, закон требуетФедеральный закон от 22 апреля 1996 года №39‑ФЗ «О рынке ценных бумаг» разрешения на доверительное управление всеми активами, кроме ценных бумаг. Лицензию выдаёт Центробанк, он же требует входить в саморегулируемые организации.

Каким бывает доверительное управление

Компании специализируются на разных услугах. Некоторые готовы заниматься всеми активами — деньгами, недвижимостью, долями в бизнесе и ценными бумагами. Такие фирмы обычно работают с одним или несколькими богатыми клиентами, поэтому их называют family office — «семейный офис».

Однако чаще услуги предлагают в одной из трёх больших категорий.

Доверительное управление имуществом

К таким фирмам приходят, когда инвестор владеет каким‑то активом, который требует постоянного внимания, но времени или сил на это не хватает.

Например, так бывает при сдаче недвижимости. Риелторские агентства следят за помещением, оплачивают коммуналку, ищут арендаторов, ведут все переговоры и собирают плату. Собственник просто получает прибыль, за вычетом налогов и комиссии управляющему.

Другой пример — бизнес. Владелец назначает доверенное лицо, которое руководит всем предприятием или какой‑то частью процессов. А собственник, например, занимается долгосрочной стратегией.

Доверительное управление деньгами

Иногда инвесторы имеют много средств, которые или лежат мёртвым грузом, или болтаются на нескольких вкладах. Тогда капитал передают управляющей компании, которая может его увеличить: купить паи инвестиционных фондов, вложиться в другие фирмы, приобрести драгоценные металлы, коллекционные вина и что угодно ещё.

Куда конкретно управляющие инвестируют деньги — зависит от договорённостей с клиентом, обычно условия индивидуальные.

Доверительное управление ценными бумагами

Самая распространённая категория — человеку помогают инвестировать на фондовом, срочном или внебиржевом рынке. Это очень похоже на управление деньгами, но инвестор либо передаёт свои ценные бумаги, либо сразу конвертирует средства в активы на рынках.

Россияне хранятОбзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 2020 год: частные инвесторы бьют рекорды / Эксперт РА в этом сегменте больше 9 триллионов рублей: треть в инвестфондах, около половины — в пенсионных фондах. Также категория быстрее всего растёт: по 13–15% в год.

Когда стоит передавать активы в доверительное управление

Мы изучим самый популярный вариант — помощь профессионалов с инвестициями. В России за 2020 год почти полмиллиона человек выбрали для себя такую стратегию, подсчиталОбзор ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг, 2020 год / Банк России Центробанк.

Когда не хватает знаний или страшно инвестировать самим

Не все люди готовы разбираться в финансовых показателях, изучать компании, прикидывать доходность и высчитывать из неё налоги и комиссии. А ещё бывает страшно читать деловые новости. Например, контейнеровоз застрял в Суэцком канале на неделю, ну и ладно бы. Вот только мировой экономике эта пробка обходиласьThe Suez Canal ship is not the only thing clogging global trade / Euler Hermes в 6 миллиардов долларов в день.

Когда есть немного свободных денег

Диверсифицированный портфель, который не зависит от колебаний одного рынка или отрасли экономики, обойдётся дорого: акции и облигации на фондовых биржах продаются лотами по 10–100–1000 штук. Если у инвестора нет лишних миллионов, то он обычно покупает кусочек ETF. Как правило, паи стоят несколько тысяч рублей, но это вложение в продуманный и разнообразный набор активов.

Когда есть слишком много свободных денег

Если инвестор накопил десятки и сотни миллионов рублей, то ему недостаточно просто купить акции. Нужны особые торговые стратегии и инструменты хеджирования для защиты от колебаний цены. Для этого нужно разбираться в сложных финансовых механизмах, к чему готовы не все.

Когда не хочется тратить много времени

Фактически инвестиции — вторая работа, которая отнимает время, силы и порой деньги. Инвестор может прекрасно разбираться во всех финансовых инструментах, но предпочитать отдых с семьёй или прогулку с друзьями. Управление же можно делегировать тем, для кого это основное занятие.

Когда хочется получить доступ к множеству финансовых инструментов

Профессионалы имеют статус квалифицированных инвесторов, поэтому могут вкладывать деньги в других странах и в сложные финансовые инструменты. Обычным людям доступны только бумаги на Московской и Санкт‑Петербургской биржах, а также вложения в недвижимость и бизнес внутри страны. Доходность этих активов оценивается в 5–10% годовых. Для сравнения: историческая доходность американских фондов недвижимости REIT держитсяREIT Statistics: Everything to Know About REITs in 2020 / Millionacres в районе 10,9% и не слишком падает в кризисы.

Какой вариант доверительного управления больше подойдёт вам

Доверительные управляющие работают со многими клиентами, и не всегда это частные инвесторы. Например, страховые компании редко сами покупают ценные бумаги, они передают деньги застрахованных профессионалам. Но мы разберёмся с предложениями для людей.

Если вы только начинаете

Лучше всего подойдёт коллективное доверительное управление. У него низкий порог входа — хватит 2–3 тысяч рублей для первых вложений. Плюс не нужно переживать о том, куда и как их направить: управляющая компания подбирает активы по инвестиционной декларации. Этот документ не даёт менеджерам вкладываться во что им вздумается.

Почти половина денег частных инвесторов на самом деле попадаетПенсионные фонды и коллективные инвестиции / Банк России на биржу этим путём. Поэтому все в одной лодке — если доходность низкая или инвестор теряет деньги, то это не он виноват. Скорее всего, падает весь фондовый рынок, и коллективные вложения во множество активов даже безопаснее, чем самостоятельные покупки акций нескольких компаний.

Эту услугу предлагают разные инвестиционные и пенсионные фонды. Профессионалы собирают деньги множества людей в «котёл» и управляют им как единым портфелем: вкладываются в акции, облигации и депозиты. Финансовые компании предлагают много разных способов передать деньги.

Можно просто купить на бирже кусочек ETF и за пару тысяч иметь долю в портфеле из сотен компаний в разных странах. Реинвестированием дивидендов, налогами и управлением структурой будут заниматься профессионалы.

Страны и секторы компаний, в которые вкладывается фонд ETF FXRW. Скриншот: FinEX ETF

Другой способ — вложиться в инвестиционный фонд. Здесь порог входа уже повыше, от 20–30 тысяч рублей. Например, «Сбер Управление Активами» берёт у инвестора деньги и покупает на них сразу несколько биржевых фондов. А потом следит, чтобы соотношение между активами оставалось на одном уровне.

Соотношение, состав и структура вложений инвестиционной стратегии «Мой капитал 2030». Скриншот: «Сбер Управление Активами»

Стоит помнить и о некоторых особенностях коллективного доверительного управления. Для одних это будут плюсы, а для других минусы:

  • Фонды не отчитываются об инвестициях в реальном времени: чаще всего отчёты о результатах и структуре вложений приходят раз в месяц. Зато никто не заваливает потоком информации, а инвестор может расслабиться и не проверять котировки акций каждый день.
  • Всем инвесторам доступны несколько стратегий, которые могут чем‑то не подойти — придётся или смириться, или искать дальше.
  • Инвестиционные фонды и управляющие компании достаточно жёстко регулирует отдельный федеральный законФедеральный закон от 29 ноября 2001 года №156‑ФЗ «Об инвестиционных фондах». Компании ограничены в типах операций, составе и структуре фонда, которые могут предлагать инвесторам. Но это же значит, что не появится неожиданных и опасных вложений.

Если вы хотите индивидуального подхода

При индивидуальном доверительном управлении исполнители отчитываются лично перед инвестором. В отличие от коллективного варианта, когда всем предлагают одинаковые стратегии и общую рассылку отчётов.

С клиентом заключают отдельный договорГК РФ, статья 1012 «Договор доверительного управления имуществом» и составляют персональную инвестиционную декларацию: инвестор может запретить управляющему вкладываться в определённые активы или потребовать согласования каждой покупки.

В теории это значит, что клиенту подберут любую стратегию и любые инструменты: от банковских депозитов и драгоценных металлов до спекуляций на срочном рынке и с алгоритмическим трейдингом.

На деле многие управляющие компании предлагают типовые портфели, просто выбор стратегий и активов шире.

Варианты «индивидуальных» инвестиционных стратегий. Скриншот: управляющая компания «Открытие»

Встречаются предложения составить портфель с нуля. А ещё — подобрать конкретные активы под каждого клиента, но в рамках общей модели инвестиций.

Начальные инвестиции при индивидуальном доверительном управлении требуют нескольких миллионов рублей. Скриншот: «Райффайзен Капитал»

Не забудем и об особенностях такого подхода, которые можно посчитать минусами:

  • Как правило, нельзя вывести деньги в любой момент, даже частично. Нужно или забирать всё без накопленного дохода, или предусматривать такую опцию заранее, на этапе договора.
  • Нет доступа к своему портфелю в реальном времени: отчёты о динамике доходности и структуре активов высылают или раз в неделю, или вовсе по запросу. Зато можно меньше тревожиться.

Если вы любите самостоятельность

Инвестору, который уже вкладывал деньги сам и хочет разбираться дальше, стоит рассмотреть консультационное доверительное управление. Получится изучить финансовую теорию и анализ рынков с невысоким порогом входа: от нескольких десятков тысяч рублей. Это как раз та сумма, с которой имеет смысл инвестировать не только в ETF, но и в акции отдельных компаний.

Формально консультации не совсем доверительное управление. Инвестор сам распоряжается своими вложениями. Управляющая компания разбирается, какие активы могут подойти клиенту, и предлагает разные идеи, а он решает — заинтересовало его это или нет. Если да, то инвестор сам проводит сделку и забирает себе всю прибыль.

Как правило, за регулярные рекомендации у клиента просят либо процент от объёма портфеля, либо фиксированную комиссию.

Варианты вознаграждений за консультации: процент от портфеля или фиксированная сумма. Скриншот: управляющая компания «Открытие»

Стоит помнить, что покупает активы сам инвестор, а ему только советуют. Если человек не разобрался, куда вкладывается, и потерял деньги — это его проблемы. Управляющие компании всегда уточняют это в договорах.

В чём риски доверительного управления

Главный риск, который относится к любым инвестициям на финансовых рынках, — никто не гарантирует доходности вложений из‑за меняющихся экономических и политических условий:

  • Системный риск. Это вероятность краха крупного банка или брокера, который влияет на финансовую систему страны. Инвестиционные фирмы часто связаны друг с другом обязательствами, и банкротство одной потянет за собой остальных.
  • Рыночный риск. На финансовых рынках случаются кризисы и коррекции, из‑за которых активы дешевеют.
  • Операционный риск. Управляющие компании и фондовые биржи часто снимают с себя ответственность за сбои в работе информационных систем.
  • Правовой риск. Возможные изменения в законах могут повлиять на прибыль. Например, повышение налоговых ставок. Или же санкции — когда государство запрещает инвестиции в финансовые активы другой страны.

Второй по важности риск — знания и умения специалистов, которые работают в управляющей компании. Ошибочное решение менеджера или неверный расчёт аналитика могут испортить доходность или даже принести убыток фонду, в который вложились тысячи людей.

Третий риск — баланс доходности и затрат на управление. Иногда рынок растёт не слишком хорошо, а комиссии постоянны в любых условиях. Из‑за этого коллективное управление может быть выгоднее индивидуального или консультационного подходов.

Как оценить доверительного управляющего

Чтобы не отнести деньги в сомнительную компанию, инвестору нужно проанализировать все лицензии, рейтинги и отчётность фирм.

Проверить лицензию

Лицензии Центробанка — первое, что нужно изучить перед заключением договора. Документы регулятор публикует у себя на сайте:

  • реестр лицензий на деятельностьРеестры профессиональных участников рынка ценных бумаг / Банк России по управлению ценными бумагами;
  • списокРеестр лицензий управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов / Банк России лицензий на управление инвестиционными, паевыми инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами.

Изучить рейтинги и отзывы

Большие и надёжные компании могут нанять на работу толковых сотрудников и вкладываться в дорогие, но доходные активы.

Рейтинги управляющих компаний по разным параметрам публикуют аналитические агентства, например InvestFuture, «Эксперт РА» или Национальное рейтинговое агентство. У них же можно изучить отчёты о состоянии рынка и эффективности работы разных фирм.

Имеет смысл просмотреть отзывы клиентов, допустим, на портале «Банки.ру». Может оказаться, что менеджеры обеспечивают хорошую доходность, но сервис в фирме ужасный.

Оценить показатели и стратегии управляющих

Полезно зайти на сайт управляющей компании и найти раздел «Раскрытие информации». Там будет финансовая отчётность, которую фирмы обязаныИнформационное сообщение о визуализации отчетности для целей её раскрытия и представления третьим лицам / Банк России публиковать. Стоит изучить:

  • объём средств под управлением;
  • выручку от оказания услуг: комиссионные и инвестиционные доходы в динамике;
  • аудиторское заключение.

Там же, на сайте, можно подробнее посмотреть инвестиционные декларации и стратегии инвестирования компании. Обычно публикуют доходность за прошлый год или квартал, поэтому можно сравнивать стратегии между собой или с независимыми индексами фондового рынка.

Что стоит запомнить

  1. Доверительное управление — передача активов инвестора профессионалам, которые извлекают из них прибыль. Бывает индивидуальный и коллективный подход к составлению портфеля, а ещё — консультации.
  2. Активами управляют профессиональные участники финансовых рынков: у них есть лицензии, время, опыт и знания.
  3. ETF и паевые инвестфонды похожи на доверительное управление: профессионалы составляют портфель и продают его по кусочкам, удерживая комиссию.
  4. Никакие инвестиции, в том числе доверительные, не гарантируют прибыли.
  5. Доверительное управление дороже самостоятельных инвестиций: комиссии могут доходить до 20% от прибыли, поэтому важно всё просчитать перед подписанием договора.
  6. Необходимо проверить все разрешения, финансовую отчётность и отзывы об управляющем, прежде чем работать с ним.
Читайте также 💲💹
  • 12 лучших бесплатных сервисов и онлайн-курсов, которые научат вас инвестировать
  • 5 способов экономить на комиссиях брокера, если вы начинающий инвестор
  • Как получить инвестиционный налоговый вычет
  • 5 верных способов потерять деньги на биржевых инвестициях
  • 10 убеждений, которые мешают успешно инвестировать
Обложка: Аника Турчан / Лайфхакер
Если нашли ошибку, выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Избранное
Поделиться
  • Vkontakte
  • Twitter
  • Pinterest
  • Viber
0
Лучшее за неделю1

5 странных вещей, которые считались нормальными в Средневековье

2

Когда дизайнер поиздевался: 16 фото от пользователей Сети

3

10 вопросов, которые стоит регулярно себе задавать

4

Учёные объяснили появление «дверного проёма» в марсианской скале на фото ровера Curiosity

5

Новая профессия в 40 лет: почему это не поздно и как решиться сменить работу

6

10 товаров для дома, которые на AliExpress отдают за копейки

7

8 признаков, что ваша кошка заболела

8

Xiaomi анонсировала выход Mi Band 7 и показала его первое изображение

9

Находки AliExpress: световой будильник, помпа и робот — мойщик окон

10

Надо брать: часы Samsung Galaxy Watch 4 за 11 971 рубль

Свежее

22 советских фильма для детей, которые любят даже взрослые
Ликбез, 19:00
Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары
Покупки, 18:00
Главное о кино за неделю: новый сезон «Чёрного зеркала», первый трейлер «Женщины-Халк» и не только
Новости, 16:45
7 фильмов про котов и их приключения
Burning Hut, 16:30
Как выбрать беговые кроссовки
Ликбез, 15:00
Что можно и чего нельзя есть при грудном вскармливании
Ликбез, 14:00
Чем подкормить клубнику, чтобы собрать хороший урожай
Ликбез, 13:30
15 приложений для похудения
Спорт и фитнес, 12:00
Как приготовить оригинальные фаршированные макароны
Еда, 10:00
Как мыть и стирать рулонные шторы, чтобы их не испортить
Ликбез, 9:00
Что наука думает о мемах и как они помогают нам жить
Книги, 3:00
Почему мы боимся быть счастливыми
Жизнь, 23:00
23 лучшие молодёжные комедии
WINK, 21:30
Откуда берутся коллективные травмы и можно ли им противостоять в одиночку
Жизнь, 20:00
6 фактов о младенцах, которые поражают воображение
Образование, 19:00
Дайджест Лайфхакера. Лучшие материалы, которые вы могли пропустить
Редакция, 18:00
Что приготовить на завтрак, если всё надоело
Burning Hut, 16:30
Главное о технологиях за неделю: «дверь» на Марсе, анонс выхода Mi Band 7 и не только
Новости, 15:30
Чем опасны укусы муравьёв и что с этим делать
Ликбез, 15:00
Как сделать забор своими руками
Ликбез, 14:00
13 классных купальников с AliExpress и из других магазинов
Покупки, 13:30
8 хороших сайтов для просмотра фильмов и сериалов
Веб-сервисы, 12:00
Эти печёночные оладьи выйдут вкусными и ароматными. Попробуйте
Еда, 10:00
Что взять на пикник, чтобы он прошёл комфортно: 13 необходимых товаров
Покупки, 9:00
5 беспроигрышных тем для начала знакомства
Книги, 3:00
Подкаст Лайфхакера: какие права есть у беременной женщины на работе
Подкасты, 23:00
Как снизить давление без давления на себя
Здоровье, 23:00
3-й сезон «Любви, смерти и роботов» кажется вторичным, но у него много достоинств
Ликбез, 21:30
6 товаров для уютного вечера в кругу семьи
Покупки, 20:00
Чего ждать от 4-го сезона «Мира Дикого Запада»
Ликбез, 20:00
Вышел первый трейлер «Трёх тысяч лет желаний» от создателя «Безумного Макса»
Новости, 19:49
Netflix раскрыл график релиза четвёртого сезона «Очень странных дел»
Новости, 19:26
10 признаков, которые напрасно принимают за порчу и сглаз
Здоровье, 19:00
Лайфхаки: про раздражающих людей, борьбу с аллергией и пользу берёзового сока
Подкасты, 18:30
ТЕСТ: Что дороже — огромный сапфир или тест на беременность Бритни Спирс? Определите!
Тесты, 18:00
Исследование: мопсы уже не могут считаться типичной собакой из-за проблем со здоровьем
Новости, 17:48
7 рецептов вкусного лагмана
Ликбез, 17:00
В Великобритании разработали детскую обувь, которая растёт вместе с ребёнком
Новости, 16:45
Зачем котикам зоопсихологи и можно ли избавить взрослого питомца от вредных привычек
Burning Hut, 16:30
Вышел новый тизер сериала «Бумажный дом: Корея» от Netflix
Новости, 16:10
Создатели Hearthstone анонсировали карточную игру с персонажами Marvel
Новости, 15:45
«Трон»: забытый, но жутко увлекательный сай-фай про жизнь внутри компьютера. Обсуждаем в «Смотрителе»
Подкасты, 15:30
Дачный сезон открыт: 5 советов, как выгодно запастись едой для выходных на природе
Жизнь, 15:00
Магазины Reserved, Sinsay, Cropp и House снова откроются в России, но с новыми вывесками
Новости, 14:42
Disney выпустит новый сериал про Сорвиголову
Новости, 14:10
Как отправить ребёнка в детский лагерь бесплатно
Ликбез, 14:00
Как сделать так, чтобы волосы были красивыми и не выпадали
Колонка, 13:30
Цена дня: смартфон Redmi Note 10S с NFC за 12 613 рублей
Покупки, 13:00
Ким Чен Ын и Оруэлл: издательство «Альпина» раздаёт 4 книги про известных исторических личностей
Новости, 12:45
CW показал первый трейлер сериала «Винчестеры». Это приквел «Сверхъестественного»
Новости, 12:30
Delivery Club сообщил об утечке данных пользователей
Новости, 12:20
Xiaomi анонсировала выход Mi Band 7 и показала его первое изображение
Новости, 12:05
Как сохранить мотивацию сотрудников в период неопределённости
Колонка, 12:00
В Европе распространяется обезьянья оспа. Вот что о ней известно
Новости, 11:05
Больно заниматься спортом? Эти 24 упражнения для суставов помогут
Ликбез, 11:00
Минпромторг предложил пользователям придумать новое название McDonald’s в России
Новости, 10:19
Как сварить насыщенные и вкусные бульоны
Еда, 10:00
Boeing и NASA запустили к МКС космический корабль Starliner — впервые с 2019 года
Новости, 9:25
Рефрейминг поможет вам больше зарабатывать. Вот как освоить этот навык
Ликбез, 9:00
Вышел финальный трейлер третьей части «Любви, смерти и роботов»
Новости, 8:42
Что такое конфликтология и как она поможет вам решать проблемы эффективнее
Жизнь, 3:00
Подкаст Лайфхакера: можно ли оформить карту в зарубежном банке
Подкасты, вчера
Почему вас волнует прошлое партнёра и как перестать об этом думать
Отношения, вчера
6 самых странных планет в нашей Вселенной
Образование, вчера
12 мотивирующих фильмов для женщин. Это кино заставит вас поверить в себя
Ликбез, вчера
Лайфхаки: про переживания из-за ерунды, игры на свежем воздухе и хорошие привычки в отношениях
Подкасты, вчера
Fortnite стала доступна на Android и iOS через сервис GeForce NOW
Новости, вчера
Лучшие предложение недели: скидки от AliExpress, Lamoda, Mixit и других магазинов
Покупки, вчера
Идея для бизнеса — собственный секс-шоп. Разбираемся в трендах рынка товаров для взрослых
Burning Hut, вчера
Netflix показал трейлер 3-го сезона «Академии „Амбрелла“»
Новости, вчера
Как распознать ложь: учёные назвали простой и эффективный способ
Новости, вчера
32 российских бренда сумок и рюкзаков
Burning Hut, вчера
В древнем египетском храме обнаружили чудом сохранившиеся цветные фрески
Новости, вчера
15 красивых однолетников, которые цветут всё лето
Ликбез, вчера
Замена PlayStation: в России вырос спрос на ретро-консоли
Новости, вчера
Почему все ищут продакт-менеджеров и за что им платят в среднем 170 000 рублей в месяц
Образование, вчера
В Windows 11 появилась поисковая строка на рабочем столе
Новости, вчера
Что делать, если заложило ухо
Ликбез, вчера
Опрос: нужны ли вам кинотеатры?
Интернет, вчера
9 способов погладить вещи без утюга
Советы, вчера
YouTube научился показывать самые популярные фрагменты видео
Новости, вчера
Разработчик нашёл уязвимость в AppGallery. Она позволяет скачивать любые приложения бесплатно
Новости, вчера
Космический зонд Solar Orbiter показал видео сближения с Солнцем
Новости, вчера
Bardeen — автоматизация рабочих рутинных задач в Chrome
Технологии, вчера
Быстрое обновление до Windows 11 теперь доступно всем желающим
Новости, вчера
5 установок, которые мешают вам зарабатывать
Стать богатым, вчера
Как приготовить баранину в духовке, чтобы получилось сочно и вкусно
Еда, вчера
Netflix опубликовал на YouTube один эпизод из третьей части «Любви, смерти и роботов»
Новости, вчера
Sony выпустила очень лёгкие и компактные наушники LinkBuds S с ANC
Новости, вчера
8 зеркал с подсветкой для создания безупречного макияжа
Покупки, вчера
Что такое неглект и как быть, если вы с ним столкнулись
Ликбез, вчера
Подкаст Лайфхакера: бывают ли противозачаточные таблетки для мужчин
Подкасты, 18 мая
«Нулевой пациент» о распространении СПИДа в СССР одновременно пугает и захватывает
Ликбез, 18 мая
10 товаров для дома, которые на AliExpress отдают за копейки
Покупки, 18 мая
Подкаст Лайфхакера: как перестать покупать еду плохого качества
Подкасты, 18 мая
Anker представила новую док-станцию на USB-C. Она добавляет Mac на M1 поддержку трёх внешних мониторов
Новости, 18 мая
Не вижу зла: как мы не замечаем очевидного, если оно угрожает нашему комфорту
Жизнь, 18 мая
Huawei представила фитнес-часы Watch Fit 2 и спортивный датчик S-TAG
Новости, 18 мая
Штука дня: BioRestore — энзимный порошок, восстанавливающий повреждённую одежду за одну стирку
Новости, 18 мая
Лайфхаки: про первую любовь, уход с работы по личным делам и приём антибиотиков с алкоголем
Подкасты, 18 мая
Свежее
Новости
Интернет
Тесты
Покупки
Стать богатым
Android
iOS
Здоровье
Работа и учёба
Кино
Еда
Жизнь
Отношения
Путешествия
Все рубрики

Лучшие предложения

Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары

Находки AliExpress: самые интересные и полезные товары

13 классных купальников с AliExpress и из других магазинов

13 классных купальников с AliExpress и из других магазинов

Что взять на пикник, чтобы он прошёл комфортно: 13 необходимых товаров

Что взять на пикник, чтобы он прошёл комфортно: 13 необходимых товаров

6 товаров для уютного вечера в кругу семьи

6 товаров для уютного вечера в кругу семьи

Цена дня: смартфон Redmi Note 10S с NFC за 12 613 рублей

Цена дня: смартфон Redmi Note 10S с NFC за 12 613 рублей

Лучшие предложение недели: скидки от AliExpress, Lamoda, Mixit и других магазинов

Лучшие предложение недели: скидки от AliExpress, Lamoda, Mixit и других магазинов

32 российских бренда сумок и рюкзаков

32 российских бренда сумок и рюкзаков

8 зеркал с подсветкой для создания безупречного макияжа

8 зеркал с подсветкой для создания безупречного макияжа

Информация
О проектеРубрикиРекламаРедакцияВакансии
Подписка
TelegramВКонтактеTwitterViberОдноклассникиYouTubeRSS
Приложения
IOSAndroid
Правила
Пользовательское соглашениеПолитика обработки персональных данных
18+Копирование материалов запрещено. Издание может получать комиссию от покупки товаров, представленных в публикациях